2019年11月30日-12月1日證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》的真題考點，為以后備考的考友們提供參考

　　【真題考點】融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系

　　【考綱要求】掌握

　　【所屬章節(jié)】第三章 第七節(jié)

　　【考點解析】

　　證券公司應(yīng)當建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會——業(yè)務(wù)決策機構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　(1)董事會負責制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

　　(2)業(yè)務(wù)決策機構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

　　(3)業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

　　(4)分支機構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

　　【2019.11真題測試】

　　證券公司中負責確定融資融券的總規(guī)模的是( )

　　A、業(yè)務(wù)執(zhí)行機構(gòu)

　　B、分支機構(gòu)

　　C、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)

　　D、董事會

　　【正確答案】D

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