( ?)不是個人現(xiàn)金流量表的具體內(nèi)容。
( ?)是指客戶由于個人的知識、經(jīng)驗、工作或社會關(guān)系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡。
存款屬于客戶證券投資目標中的( ?)目標。
關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用,下列表述錯誤的是( ?)。
以下會影響客戶風險承受能力的因素有( ?)。
Ⅰ.年齡
Ⅱ.風險偏好
Ⅲ.流動性要求
Ⅳ.投資目的
以下能夠?qū)蛻麸L險特征進行分析的指標是( ?)。
Ⅰ.風險偏好
Ⅱ.客戶風險承受能力
Ⅲ.風險承受態(tài)度
Ⅳ.風險認知度
以下屬于客戶風險特征中實際風險承受能力的是( ?)。
Ⅰ.反映客戶主觀上風險的基本態(tài)度
Ⅱ.反應客戶對風險的主觀評價
Ⅲ.反映風險在客觀上對客戶的影響程度
Ⅳ.取決于客戶的知識水平和生活經(jīng)驗
V.同一風險對不同人的影響度是不同的
一般而言,客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一,主要由( ?)等構(gòu)成。
Ⅰ.風險偏好
Ⅱ.風險認知度
Ⅲ.個人性格
Ⅳ.知識結(jié)構(gòu)
Ⅴ.實際風險承受能力
以下關(guān)于客戶風險承受能力的評估方法說法正確的是( ?)?
Ⅰ.商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務主管人員應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核
Ⅱ.確定客戶風險承受能力評級,由低到高至少包括四級,并可根據(jù)實際情況進一步細分
Ⅲ.定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估
Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風險承受能力評估書
與客戶面談溝通時,從業(yè)人員需要注意的問題有( ?)。
Ⅰ.在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備
Ⅱ.在面談中,言談舉止應符合相關(guān)商務和服務禮儀標準要求,突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然
Ⅲ.應該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧,并能在接觸中熟練自然地加以運用
Ⅳ.在會面后可以向客戶電話或郵件致謝