快速查題-證券專項試題

在制定收入預(yù)算的過程中，理財師應(yīng)關(guān)注的是（ ?）。

Ⅰ.盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測

Ⅱ.收入的増長率

Ⅲ.收入現(xiàn)金流入的時間點

Ⅳ.現(xiàn)金流出的時間點

一般而言，不影響風(fēng)險承受能力的因素是（ ?）。

下面（ ?）不是高凈值客戶。

①小王單筆認購理財產(chǎn)品150萬元人民幣

②小李購買理財產(chǎn)品時，出示120萬元個人儲蓄存款證明

③小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬元

④小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

客戶的常規(guī)性收入包括（ ?）。

Ⅰ.租金收入

Ⅱ.獎金

Ⅲ.股票投資收益

Ⅳ.工資

以下不屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是（ ?）。

在預(yù)測客戶的未來支出時，不恰當(dāng)?shù)囊豁検牵??）。

關(guān)于風(fēng)險認知度說法正確的是（ ?）。

Ⅰ.反映的是客戶對風(fēng)險的主觀評價

Ⅱ.人們對風(fēng)險的認知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)驗

Ⅲ.不同的人對同一風(fēng)險的認知度是相同的

Ⅳ.不同的人對同一風(fēng)險的認知度是不同的

根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，可以把客戶劃分為（ ?）。

Ⅰ.風(fēng)險厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險偏好型

Ⅳ.風(fēng)險中立型

了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（ ?）。

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.重要的家庭和社會關(guān)系

Ⅲ.工作單位與職務(wù)

Ⅳ.健康狀況

客戶投資目標的確定可以用（ ?）等來作為參考。

Ⅰ.產(chǎn)品市場風(fēng)險

Ⅱ.客戶理財需求

Ⅲ.理財目標

Ⅳ.客戶資金規(guī)模