下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.儲(chǔ)藏者的特點(diǎn)是除存款外,不做其他投資
Ⅱ.累積者擔(dān)心財(cái)富不夠用,致力于累積財(cái)富
Ⅲ.揮霍者透支末來(lái),沖動(dòng)型消費(fèi)者
Ⅳ.修道士缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入
下列關(guān)于逃避者特點(diǎn)的說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.討厭處理錢的事,也不求助于專家
Ⅱ.不借錢不用信用卡,理財(cái)單純化
Ⅲ.除存款外不做其他投資,煩惱少
Ⅳ.命運(yùn)論者,不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障
個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表具體內(nèi)容包括( ?)。
Ⅰ.資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況
Ⅱ.結(jié)余額度
Ⅲ.負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況
Ⅳ.凈資產(chǎn)額度
關(guān)于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表具體內(nèi)容說(shuō)法正確的有( ?)。
Ⅰ.包括資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況
Ⅱ.包括主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況
Ⅲ.包括負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況
Ⅳ.包括全部支出的分類、額度及其與總支出的占比情況
以下屬于客戶證券投資長(zhǎng)期目標(biāo)的是( ?)。
Ⅰ.籌集汽車,住房資金
Ⅱ.投資股票市場(chǎng)
Ⅲ.建立退休金
Ⅳ.子女教育金
以下屬于客戶證券投資中期目標(biāo)的是( ?)。
Ⅰ.籌集汽車、住房資金
Ⅱ.投資股票市場(chǎng)
Ⅲ.提高保險(xiǎn)保障
Ⅳ.啟動(dòng)個(gè)人生意
下列屬于儲(chǔ)藏者特點(diǎn)的是( ?)。
Ⅰ.量入為出,買東西會(huì)精打細(xì)算
Ⅱ.從不向人借錢,也不用循環(huán)信用
Ⅲ.量出為入,開源重于節(jié)流
Ⅳ.缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入
客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量是指( ?)。
商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)( ?)歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí),應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。
王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用,認(rèn)為開源重于節(jié)流,量出為入,平時(shí)致力于財(cái)富的積累,有賺錢機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度,不應(yīng)該采取的策略為( ?)。